8 800 555 57 99
Казань, ул. Достоевского, д. 40
Москва, ул.Петровка, д.27
Перезвонить
Казань, ул. Достоевского, д. 40
Москва, ул.Петровка, д.27
8 800 555 57 99
Центр Ипотечного Кредитования
Перезвонить

Помощь в получении ипотеки на дачу в Казани

  • Ипотека на дачный дом считается сложной сделкой ―
  • Мы подбираем подходящиебанки и программы ―
  • Проверяем залог, гарантируя юридическую чистоту ―
Бесплатная консультация
Помощь в получении ипотеки на дачу в Казани
Помощь брокера в оформлении ипотечного кредита

Для получения ипотеки на покупку дачи нет законодательных ограничений, возможно даже использование в сделке материнского капитала. Фактически же кредитование дачи или дома в СНТ рассматривается финансовой организацией как займ со множеством рисков и сложностей, поэтому не у всех банков есть подобные программы.

Агентство «ЦИК» берется за задачи по ипотечному кредитованию любой сложности, так как наши специалисты знают на практике все нюансы оформления ипотеки на дачный дом. 

Консультация эксперта

Выгодные условия

Подбор участков под
требования банков
Подбираем
лучшие условия
ипотеки на дачу
Повышаем лояльность банка
к заемщику
Полностью
контролируем
сбор документов и оценку

Помощь в оформлении дачной ипотеки

Ипотека на дачный участок обладает несколькими плюсами. Вы можете приобрести как пустую землю, так уже с готовой постройкой. Если дом и его расположение подходят под условия программы «сельская ипотека», то финансовая организация выдаст необходимую сумму по льготной ставке 0,1 - 3 %. При подаче заявки можно использовать ликвидный залог (квартиру или транспорт), это увеличит лояльность банка. 

Требования к заемщику стандартные:

  1. Стабильный доход;
  2. Хорошая кредитная история;
  3. Трудоустройство не менее 6 месяцев;
  4. Наличие первоначального взноса 25-50 % от стоимости объекта.

Чтобы быстро подобрать подходящую программу и собрать документы, воспользуйтесь услугами ипотечного агентства «ЦИК». Мы работаем на рынке кредитования уже более 10 лет, наладили отношения с 18 банками-партнерами и гарантируем положительный результат.

Требования банков к даче

Основной сложностью ипотеки на дачный участок является подбор подходящего объекта. Банк при согласовании выбранной постройки или участка проводит комплексную оценку недвижимости, чтобы быть уверенным в том, что сможет продать залог и возместить свои расходы в случае банкротства клиента. Процедура проверки дома в СНТ, а так же его документации длится до двух месяцев.

Какие параметры важны для кредитора:  

  • Расстояние до населенного пункта (120 км до крупного, 50 до небольшого города);  
  • Фундамент здания из кирпича, бетона или камня;
  • Общее состояние дома (не старше 2000 года, не требует капитального ремонта);
  • Площадь дома до 300 м2;
  • Транспортная доступность (крупные автомагистрали вблизи, есть подъездной путь);
  • Проведены инженерные системы (вода, электричество, газ).

Если вы берете ипотеку на строительство дачи, то важно, готов ли земельный участок к работам. У владельца участка должен быть в наличии кадастровый план с границами земельного надела, номер регистрации в Росреестре, план будущей застройки.

Документов, чтоб взять ипотеку на дачу, необходимо собрать много, лучше предварительно в банке уточнить весь список. Именно неверно оформленные документы на собственность становятся самой частой причиной отказав займе.

 Менеджеры агентства «ЦИК» помогут подыскать загородный дом с участком строго под требования финансовой организации, а также проверят техническую документацию на недвижимость, что сократит время покупки. У нас наработана база аккредитованных оценщиков, которые подготовят лояльный отчет на залоговый объект. После получения одобрения банка будущему дачнику необходимо выбрать компанию для обязательного страхования залогового имущества, так как это требование ФЗ № 102. Наши партнеры предоставят для вас программы страхования на льготных условиях. Каждый этап ипотеки на дачный участок с агентством «ЦИК» приносит финансовую выгоду.

Получите бесплатную консультацию у специалистов «ЦИК» по телефону. Мы уверены в качестве своих услуг, поэтому оплату вы вносите после завершения сделки.

Рассчитайте стоимость на ипотечном калькуляторе

Заполните данные и наш менеджер подготовит для Вас спецпредложение

Сумма кредита
50 тыс.100 млн
Срок
1 год30 лет
Ставка
1%30%
Выставите ставку самостоятельно, исходя из ваших параметров кредитования
Далее
Индивидуальные нюансы
У меня другой вопрос
Платеж в месяц ?
17 500 
отправить свои данные

Алгоритм помощи в оформлении ипотеки через "ЦИК"

?
1
Сбор и подготовка документов
?
2
Заявка в 18 банков одновременно
?
3
Выбор наилучших условий кредитования
?
4
Подбор недвижимости
?
5
Сделка и проверка недвижимости
?
6
Оплата услуг после результата
Мы сделаем всё за Вас!
8 800 555 57 99
консультация эксперта

Отвечаем на вопросы по ипотечному кредиту

Все ответы
Расскажите о своей ситуации
Какие нюансы есть у военной ипотеки?
  • До момента погашения кредита жилье находится в залоге и у банка, и у государства;
  • Если при покупке недвижимости не использовались личные средства военного, он не сможет получить имущественный налоговый вычет. Если же личные средства использовались, вычет можно применить — но только на сумму использованных личных средств, без учета полученной субсидии;
  • Целевой жилищный заем можно использовать для погашения ипотечного кредита, оформленного ранее;
  • Нельзя оформить ипотеку на строительство дома. Но есть исключения: если военный не покупал недвижимость и отслужил 20 лет или уволился по льготным причинам после 10 лет службы, он сможет получить накопленные средства деньгами. В этом случае их можно направить и на строительство дома;
  • Воспользоваться НИС можно, даже если у участника уже есть недвижимость в собственности;
  • Семьи военнослужащих, в которых в период с 1 января 2019 г. по 31 декабря 2022 г. родился третий и последующий ребенок, полагается субсидия в размере 450 тыс. рублей.
Подробнее
Могу ли я продать квартиру вместе с ипотечным долгом?

Да, вы можете продать квартиру вместе с долгом, так как зачастую покупатель также не может оплатить всю сумму своими средствами. Этот процесс называется перекредитованием ипотеки на другого заемщика.

Кстати, в ходе подобно сделки можно поменять банк, если будет более выгодная программа. 

Если ипотека продавца была оформлена в том же банке, принимается решение о возможности переоформления предмета залога. В этом случае с покупателем заключаются договор уступки прав и обязанностей по кредиту и договор купли-продажи. Этот способ более простой, т.к. покупателю не нужно предоставлять документы по самой квартире, они уже есть в банке.

Преимущества продажи квартиры вместе с долгом

  • Риски сторон сведены к минимуму, т.к. в сделке активное участие принимает банк
  • Покупатель получает возможность приобрести квартиру в ипотеку по цене ниже рыночной

Недостатки

  • Это сложная сделка, в которой требуется соблюдение многих условий
  • Как правило, подобными сделками занимаются аккредитованные агентства — это стоит довольно дорого

Именно для того, чтобы сохранить ваше время и нервы, а также чтобы подобрать более выгодную программу для возможного перекредитования мы и работаем! 

Подробнее
Какие условия ипотеки с маткапиталом в качестве первого взноса?
По закону вы можете использовать материнский капитал в качестве первоначального взноса по ипотеке до того, как ребенку исполнится 3 года. 
Банки неохотно принимают 100% первоначальный взнос материнским капиталом, поэтому готовьтесь вложить от 10% собственных средств. Так банк получает сведения о вашей платежеспособности. 

При подаче документов необходимо будет приложить справку из ПФР. После одобрения заявки и размера первоначального взноса, Пенсионный фонд сам переводит средства в банк в течении 3-6 месяцев. Но понадобиться предоставить ему новый пакет документов, куда дополнительно будут входить: 
  • Документы на недвижимость
  • Документ о подтверждении ипотеки 
  • Заявление о направлении средств в банк
Раньше нужен был документ об обязательстве выделения всем членам семьи долей имущества. По состоянию на 2021 год это больше не требуется.

Мы знаем условия кредитования с материнским капиталом и подберем самую выгодную программу, а также поможем собрать пакет документов и подать их в ПФР в срок.

Подробнее
Действует ли господдержка при ипотеке на дома и таунхаусы?

В Татарстане действует государственная программа Сельской ипотеки, направленная на развитие сельских территорий. Первоначальный взнос по ней от 10%, ставка не выше 3%. По этой программе действует еще ряд дополнительных условия для заемщика. Например, дом можно приобрести или построить в населенных пунктах не более 30 тыс. жителей

Также вы можете использовать при покупке дома или таунхауса другие льготы от государства - материнский капитал, военный сертификат, льготы для многодетных и т.д. Мы подробно разбираем вашу ситуацию на консультации и рассчитываем какие льготы вы можете получить.

Подробнее
Какие условия "Семейной ипотеки"?
Требования к заёмщикам в Семейной ипотеке:
  • в семье минимум двое детей — хотя бы один родился с 1 января 2018 года по 31 декабря 2022 года
  • в семье есть ребёнок с инвалидностью, который родился до 31 декабря 2022 года — он может быть единственным
  • усыновители могут участвовать в программе, если соблюдаются условия по дате рождения ребёнка
Условия кредита:
  • первоначальный взнос — от 15%, можно использовать маткапитал
  • максимальная сумма кредита по Татарстану — 6 млн рублей
  • ставка — до 5% 
  • Обязательное страхование жилья, жизни и здоровья
Программа подходит для рефинансирования ранее оформленных кредитов по льготной ставке!
Подробнее
Какие нюансы в ипотеке на строящееся жилье?
Ипотеку на строящееся жилье, как правило, проходит по договору долевого участия (ДДУ), то есть собственником жилья вы становитесь только после сдачи объекта. Существуют определенные риски, связанные, в первую очередь с надежностью застройщика, а также с нюансами бракоразводных процессов. Так как строительство дома занимает несколько лет, то при вступлении в брак или разводе возникают вопросы о собственности. 

Мы помогаем в проверке застройщиков, подборе выгодных программ и акций, а также консультируем по вопросам ипотеки на строящееся жилье в целом!
Подробнее
Какую недвижимость я могу взять по программе "Семейной ипотеки"?
Обязательным условием для покупки недвижимости по программе Семейная ипотека, является то, что продавцом должно быть юридическое лицо! Требования к недвижимости вполне стандартные. Вы можете взять квартиру в новостройке, уже сданную квартиру (новую, но относящуюся ко вторичному жилью), частный дом или участок под строительство дома. 

В последнем случае все работы должны проводиться по официальному договору подряда с юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем.


Подробнее
Что нужно знать про ипотеку от застройщика?
Ипотека на новостройку через застройщика отличается более лояльными условиями банков. Однако, тут предъявляются и высокие требования к заемщику. Если у вас существуют сложности с одобрением ипотеки на строящееся жилье, то обращайтесь к нам! 

Особенности ипотеки от застройщика в том, что можно получить кредит по акционным программам: по сниженной ставке, с отложенным платежом, небольшим первым зносом и т.д. 

Мы в курсе всех акции застройщиков по городу Казани и окрестностям!
Подробнее
Можно ли рефинансировать строящееся жилье без права собственности?

Рефинансирование ипотеки на квартиру в строящемся доме возможно, но требует учета нескольких нюансов. 

  • Лучше всего оформлять рефинансирование в банке, в котором аккредитован застройщик, обычно их несколько.

  • У заемщика должен быть зарегистрирован договор ДДУ

  • Срок ипотеки более 6 месяцев 

  • Отсутствие просрочек последние полгода 

  • Кредит не должен подвергаться реструктуризации перед рефинансированием.

Рефинансировать ипотеку невозможно в период с момента сдачи дома в эксплуатацию. На данном этапе клиент должен оформить право собственности и перекредитование будет осуществляться в обычном порядке.

Нашей работой является сопровождение сделки и подбор выгодной программы рефинансирования. Например в 2021 году действует ипотека на новостройки с господдержкой.

Подробнее
Какая недвижимость подходит для залога под рефинансирование кредитов?

Требования к залоговой недвижимости плюс минус едины у всех банков. Вы можете предоставить: квартиру на вторичном рынке, дом, таунхаус. Банк не примет строящееся жилье, коммерческую недвижимость, ветхое аварийное жилье, дома находящиеся далеко от города с отсутствием коммуникаций. 

Базовые требования к недвижимости под залог включают:

  • оформленное право собственности или имущественные права требования;
  • если предоставляется квартира под залог, то должна располагаться в многоквартирном доме или таунхаусе;
  • не принимаются объекты в зданиях культурного или архитектурного наследия;
  • наличие водоснабжения, круглогодичного отопления, электричества, санузла;
  • не принимаются объекты в деревянных зданиях или в зданиях с деревянными перекрытиями без отдельных кухонь, выходов в подъезд.

Особые требования имеются к ИЖС. К дому должны быть подъездные пути, проведенное электричество, наличие водоснабжения. Земля или дом с землей не должны находиться в лесоохранной зоне, вблизи военных секретных объектов, в заповедниках. В противном случае жилье не смогут взять под залог и в рефинансировании будет отказано.

Подробнее
Задать вопрос

Статьи об ипотечном кредитовании

Все статьи
Материнский капитал как первоначальный взнос за ипотеку
21.08.2021
Материнский капитал как первоначальный взнос за ипотеку
Подробнее
Увеличение лимита и дополнительное снижение ставок по льготным программам
06.03.2023
Увеличение лимита и дополнительное снижение ставок по льготным программам
Подробнее
Как снять обременение по ипотеке после погашения
16.08.2021
Как снять обременение по ипотеке после погашения
Подробнее
Ипотека для семей с двумя, тремя и более детьми
16.08.2021
Ипотека для семей с двумя, тремя и более детьми
Подробнее
Кредитная история и ипотека
20.08.2021
Кредитная история и ипотека
Подробнее
Ипотека на строительство дома - важные нюансы
20.08.2021
Ипотека на строительство дома - важные нюансы
Подробнее
Ипотека между родственниками. Какие банки в Казани одобрят?
17.08.2021
Ипотека между родственниками. Какие банки в Казани одобрят?
Подробнее
Переоформление ипотеки при разводе супругов
16.08.2021
Переоформление ипотеки при разводе супругов
Подробнее
Первоначальный взнос по ипотеке
20.08.2021
Первоначальный взнос по ипотеке
Подробнее
Погашение ипотеки материнским капиталом
21.08.2021
Погашение ипотеки материнским капиталом
Подробнее

Выберите свой вариант ипотеки

Без подтверждения дохода
Без подтверждения дохода
Подробнее
Сельская ипотека
Сельская ипотека
Подробнее
Ипотека с господдержкой на строительство
Ипотека с господдержкой на строительство
Подробнее
Рефинансирование с дополнительной суммой
Рефинансирование с дополнительной суммой
Подробнее
Ипотека на дом или таунхаус
Ипотека на дом или таунхаус
Подробнее
Семейная ипотека
Семейная ипотека
Подробнее
Семейная ипотека на строительство
Семейная ипотека на строительство
Подробнее
Перекредитование военной ипотеки
Перекредитование военной ипотеки
Подробнее
На новостройку
На новостройку
Подробнее
Использование материнского капитала
Использование материнского капитала
Подробнее

Банки-партнеры "ЦИК"

6
6
6
6
6
6
6
6
6
6
6
6
6
6
6
3
3
6
6
6
6
6

Кейсы и отзывы

Все кейсы
Расскажите о своей ситуации
Ипотека
Ситуация

Можно ли осуществить строительство «своими силами» с использованием ипотечной программы по господдержке, если участок находится не в собственности титульного заемщика?

Решение

В декабре 2022 года обратилась семья с запросом на кредитование завершения строительства на собственном земельном участке. Участок приобретен в браке, но титульном собственником является супруг, а ипотека одобрена на супругу. По требованиям банка собственником земельного участка должен быть заемщик или созаемщик. К сожалению, супруг не мог быть привлечен в качестве созаемщика по причине отказа банка. Но мы нашли выход из ситуации, не делая договор дарения на супругу (это был один из вариантов смены собственника), внесли изменения в выписку из ЕГРН на основании заявления собственников, предоставив свидетельство о браке, ведь фактически участок приобретен в браке. Таким образом, мы вышли из ситуации и взяли кредит на завершение строительства. 

Обратим Ваше внимание, что по данной льготной программе можно не только построить «с нуля», но и заверить строительство.


Кредит
Ситуация
У клиента ипотека и 4 действующих кредита, которые необходимо закрыть.
Решение
Мы подобрали программу рефинансирования ипотеки с дополнительной суммой. В итоге клиент получил новый займ по ипотечной ставке (что гораздо ниже потребительского кредита) и погасил четыре текущих долга. Это решение значительно снизило финансовую нагрузку. Остался только долг по ипотеке по невысокой ставке.
Ипотека
Ситуация
Клиенту необходимо выкупить 1/2 доли в квартире, но получить при этом большую сумму, чем стоимость доли. Вторая доля принадлежит брату родному.
Решение
Мы находим банк, который, в отличие от многих, рассчитывает сумму кредита не от стоимости выкупаемой доли, а от стоимости залога. Сделка оформляется так, что покупатель берет кредит размером 85% от стоимости всей квартиры, но остается собственником 1\2 доли.

Данная сделка является нотариальной, поскольку происходит отчуждение доли в целом объекте.Так же хотим обратить внимание на важный момент - выкупить долю или доли из целого объекта возможно за счёт кредитных средств только в том случае, если будет заемщик купит ВСЕ оставшиеся доли и станет владельцем всего объекта! Оставить долю за каким-то иным собственником невозможно.

Программа так и называется - выкуп последней доли, те предполагается, что вы уже имеете часть и выкупаете оставшиеся до целого.

Как всегда имеются исключения: если вы хотите  оставить кого-то из имеющихся собственников долей, тогда он должен стать созаемщиком по кредиту и участвовать в покупке, но в залог пойдет ВСЯ квартира, поскольку это единый объект .


Ипотека
Ситуация
Клиентка произвела частично досрочное погашение ипотеки с помощью материнского капитала. Через какое-то время, в связи с разводом, возникла необходимость продать  жилье. 

Ипотека не погашена, но есть необходимость в покупке нового отдельного жилья, при этом выделив долю детям.

Это очень сложная сделка. Так как необходимо найти новых покупателей, которые смогли бы погасить остаток ипотечного кредита, получить постановление от опеки и дождаться определения долей. Скорее всего, пришлось бы продавать жилье по крайне низкой стоимости. 

Решение
Мы нашли вариант погашения данного кредита без привлечения денег потенциального покупателя, лишь зная тонкости и возможности рынка ипотечного кредитования.

Мы прошли весь описанный выше путь и купили новую квартиру, так же с использованием кредитных средств по отличной ставке - 7.8% годовых.

Притом что в банке Уралсиб ставка была 10.5% ( на момент приобретения такая ставка была рыночной), банк выделил доли детям. В стоимости продаваемой квартиры мы не потеряли!

Если у вас подобная ситуация или прохожая - обращайтесь и помните , что из любой, даже в самой, казалось бы, сложной и тупиковой ситуации есть выход, вопрос лишь в знаниях и профессионализме вашего агента!

Ипотека
Ситуация
Можно ли построить дом в ипотеку на льготных условиях, если на земельном участке уже есть зарегистрированный объект недвижимости?
Решение

Обратился клиент, у которого уже есть на участке зарегистрированный дом, но он хотел воспользоваться ипотекой на строительство по льготным программам кредитования. В банке его проинформировали, что ипотека с господдержкой может быть реализована, только если участок без иных зарегистрированных строений. Все верно, такие требования имеются, но это если Вы будете строиться с аккредитованной подрядной организацией. При строительстве «своими силами» - это вариант программы господдержки, наличие иных объектов недвижимости на участке допускается. Менеджеры в банках, увы, не знают подробно всех условий кредитования, также Вы не получите полную информацию на сайтах банков и по горячей линии. Мы получаем информацию и нарабатываем опыт в ходе ежедневной практической работы, потому знаем отличия каждой программы в деталях.

Клиенту была предложена программа строительства «своими силами», и 30.12.2022 года он подписал кредитную документацию.

Ипотека
Ситуация
Дом клиента заложен в микрофинансовой организации по трём (!) договорам займа, по которым есть просрочки. Клиент взял кредит на погашение долгов, но выплачивать его тяжело. 
Решение
После обсуждения с клиентом возможных вариантов и расчёта нагрузки по кредиту, вновь взятому для погашения указанных займов, понимаем что новые платежи будут непосильны. 

Мы обращаемся к родному брату заемщика с предложением выкупить залоговый дом за счёт ипотечного займа, но при этом НЕ прибегаем к гашению просроченных займов собственными деньгами, а используем возможности и инструменты кредитных продуктов ведущих банков.

Сделка проведена, залог перешёл к новому кредитору-банку. Ставка 8% годовых. Сумма кредита 8 млн 500 тысяч рублей. Клиент платит посильные платежи и сохранил объект недвижимости.

Нашим приоритетом является комфортное обслуживание, взятых с нашим сопровождением кредитов. В случае, если клиент находится в просрочке или близок к этому, мы всегда считаем новую нагрузку, обсуждаем выручит ли его новый займ, взятый для погашения действующих обязательств и если понимаем что это лишь временная мера и результат будет таким же , предлагаем продать квартиру или дом и купить что-то более бюджетное.

Приоритет - здравый смысл и объективный расчёт!
Зачастую, клиенты сами не осознают серьезность сложившейся ситуации.
Ипотека
Ситуация
Необходимо выкупить долю у родственника, но собственность на квартиру зарегистрирована в текущем году. Кадастровая стоимость весьма велика и при продаже возникает налог. Занижение по договору сделать не можем, хотя банк такое допускает, из-за высокой кадастровой стоимости. Также в этой ситуации присутствуют нотариальные расходы по сделке .
Решение
Принимаем решение сделать дарение доли от одного родственника другому, в таком случае налог не возникает ни у дарителя, ни у одаряемого, остаются лишь нотариальные расходы по сделке. Далее, под залог уже всего объекта получаем кредит и расплачиваемся с дарителем . Ставка незначительно выше - 9.5% годовых, но клиент принимает такое решение после всех расчётов. Мы выбрали оптимальный срок кредита и ежемесячный платеж.
Кредит
Ситуация
Клиентка набрала значительное количество микрозаймов и не рассчитала свои финансовые возможности. Чтобы покрыть долги, она взяла кредиты, чтобы покрыть их. Получился замкнутый круг. Было открыто более 20 микрозаймов и кредитов одновременно! Но просрочек еще не было!
Решение
В течение одного дня мы проанализировали ситуацию и подобрали решение. Отправили заявку в банк - клиенту одобрили кредит-консолидацию под залог квартиры.

Таким образом, мы получили средства на закрытие всех действующих займов под ставку 15% в день выдачи. После того, как клиентка подтвердила погашение долгов перед новым банком, мы снизили ставку до 10,5% годовых.

Это заняло 3 дня с момента одобрения нового кредита на сумму 800 тыс. рублей.

Важно сказать, что данный продукт доступен ТОЛЬКО при отсутствии действующих просрочек, потому если вы чувствуете что финансовые возможности уже не позвонят отсуживать кредиты или займы без нарушения кредитной дисциплины немедленно обращайтесь за консолидацией, это спасение и реальный шанс не испортить свою кредитную историю и не выплачивать свои долги через коллекторов или приставов !
Расскажите о своей ситуации

Задайте вопрос удобным для Вас способом

8 800 555 57 99
Whatsapp
Казань, ул. Достоевского, д. 40

Москва, ул.Петровка, д.27
Бесплатная консультация
Эта страница была полезной?
Бесплатная консультация
Задать вопрос
Ваш кейс
telegram