8 800 555 57 99
Казань, ул. Достоевского, д. 40
Перезвонить
Казань
Москва
Казань, ул. Достоевского, д. 40
8 800 555 57 99
Центр Ипотечного Кредитования
Перезвонить

Помощь в получении ипотеки на загородный дом в Казани

  • Ставка от 0,1%*
    *при условии оплаты комиссии ―
  • Без отказов ―
  • Решение за 24 часа ―
Бесплатная консультация
Помощь в получении ипотеки на загородный дом в Казани
Оформление ипотечного кредита через брокера

Ипотека на загородный дом – возможность построить дом мечты, где будет просторно и комфортно всем членам семьи. 

Предложение по займу на загородную недвижимость есть почти во всех банках. Но получить заемные средства такой объект сложнее, чем на городскую квартиру. Причина в том, что в случае неплатежей банку сложнее продать залоговое имущество, а значит он потерпит убытки. То есть ипотека на загородный дом, коттедж, таунхаус связана с высокими рисками для финансовой организации.

Особенности

Ипотека загородный дом с участком отличается строгими банковскими требованиями. Часто в кредит оформляется земельный участок, а строительство дома идет уже за счет владельца по его сметам и проекту. Потому вместе с заявлением на займ необходимо предоставить большой пакет документов:

  • Справки о платежеспособности кредитора (доходы, имущество, текущие расходы, состав семьи);
  • Техоценка состояния дома, участка – материалы здания, пригодность для проживания круглый год, наличие инженерных коммуникаций;
  • Инфраструктуру вокруг территории – наличие подъездных путей, действующих дорог, расстояние до крупного населенного пункта (не более 100 км);
  • Страхование объекта, которое обойдется дороже из-за рисков пожара, затопления и прочее;
  • Когда в кредит приобретается только участок, для подтверждения своих намерений, необходимо предоставить в банк договор с подрядчиком строительства, смету, проект здания.

Агентство ипотечного кредитования помогает подготовить документацию для оформления ипотеки под загородный дом. Мы тщательно прорабатываем все детали сложной сделки, так чтобы выбранный участок или дом соответствовали стандартам банка.

Консультация эксперта

Выгодные условия

Ма знаем обо всех
выгодных акциях
застройщиков
Застройщики работают на свои интересы,
а мы - на ваши
Содействие в подборе
наиболее выгодных предложений
Решаем сложные задачи
купли-продажи

Варианты оформления ипотеки через брокера

Приобретение земельного участка с готовой постройкой или возведение коттеджа на территории требует немало расходов. Поэтому мы рассчитываем схемы семейной ипотеки на таунхаус с минимальной нагрузкой на кредитора:

  • Сельская ипотека с выгодными условиями – первый взнос от 10 %, ставка до 3% (действует на приобретение дома на сельских территориях в населенных пунктах с численностью населения не более 30 000 жителей);
  • Привлечение материнского капитала;
  • Применение военного сертификата, льгот для многодетной семьи;
  • Таунхаус в ипотеку без первоначального взноса.

 Наши специалисты помогают рассмотреть лучшие предложения от банков. Вы сможете купить или построить идеальный дом для всей семьи за городом, при этом придерживаться рамок бюджета. 

Преимущества

Ипотечный брокер действует всегда в интересах клиента, поэтому мы работаем по системе постоплаты. Услуги за оформление ипотеки под загородный дом клиент оплачивает после завершение сделки. Дополнительные выгоды при сотрудничестве с агентством “ЦИК”:

  1. Сотрудничество с 18 банками, выбор из нескольких десятков программ;
  2. Отработанный алгоритм оперативной подготовки документов, чтобы провести сделку без задержек;
  3. Сопровождение на всех этапах сделки, чтобы оперативно пройти все “бумажные” процедуры без нарушения законодательных норм;
  4. Работаем со “сложными случаями” – финансирование без подтверждения дохода, плохая кредитная история, нестандартные объекты.

К каждому клиенту мы подходим индивидуально, рассчитывая удобную схему покупки коттеджа или таунхауса. Наша задача – найти подходящий участок в пригороде (с домом или под застройку), а затем выстроить сотрудничество с банком.

Получите бесплатную консультацию по телефону 8 800 555 5799. Кредитный брокер расскажет, какие документы понадобятся для оценки финансовой ситуации, поможет разобраться в банковских программах.

Рассчитайте стоимость на ипотечном калькуляторе

Заполните данные и наш менеджер подготовит для Вас спецпредложение

Сумма кредита
50 тыс.100 млн
Срок
1 год30 лет
Ставка
1%30%
Выставите ставку самостоятельно, исходя из ваших параметров кредитования
Далее
Индивидуальные нюансы
У меня другой вопрос
Платеж в месяц ?
17 500 
отправить свои данные

Алгоритм помощи в оформлении ипотеки через "ЦИК"

?
1
Сбор и подготовка документов
?
2
Заявка в 18 банков одновременно
?
3
Выбор наилучших условий кредитования
?
4
Подбор недвижимости
?
5
Сделка и проверка недвижимости
?
6
Оплата услуг после результата
Мы сделаем всё за Вас!
8 800 555 57 99
консультация эксперта

Отвечаем на вопросы по ипотечному кредиту

Все ответы
Расскажите о своей ситуации
Можно ли получить ипотеку без первого взноса?
Да, ипотека без первого взноса возможна при благоприятных факторах ваших обстоятельств. Каждая ситуация имеет свои особенности и подробно разбирается в самом начале сотрудничества. Как таковой программы банков без первоначального взноса не существует, но можно использовать другие законные пути. Одним из них является материнский капитал. Узнать о других можно связавшись с нами!
Подробнее
Какие нюансы есть у военной ипотеки?
  • До момента погашения кредита жилье находится в залоге и у банка, и у государства;
  • Если при покупке недвижимости не использовались личные средства военного, он не сможет получить имущественный налоговый вычет. Если же личные средства использовались, вычет можно применить — но только на сумму использованных личных средств, без учета полученной субсидии;
  • Целевой жилищный заем можно использовать для погашения ипотечного кредита, оформленного ранее;
  • Нельзя оформить ипотеку на строительство дома. Но есть исключения: если военный не покупал недвижимость и отслужил 20 лет или уволился по льготным причинам после 10 лет службы, он сможет получить накопленные средства деньгами. В этом случае их можно направить и на строительство дома;
  • Воспользоваться НИС можно, даже если у участника уже есть недвижимость в собственности;
  • Семьи военнослужащих, в которых в период с 1 января 2019 г. по 31 декабря 2022 г. родился третий и последующий ребенок, полагается субсидия в размере 450 тыс. рублей.
Подробнее
Какую недвижимость я могу взять по программе "Семейной ипотеки"?
Обязательным условием для покупки недвижимости по программе Семейная ипотека, является то, что продавцом должно быть юридическое лицо! Требования к недвижимости вполне стандартные. Вы можете взять квартиру в новостройке, уже сданную квартиру (новую, но относящуюся ко вторичному жилью), частный дом или участок под строительство дома. 

В последнем случае все работы должны проводиться по официальному договору подряда с юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем.


Подробнее
Могу ли я оформить ипотеку без первого взноса?
Да, ипотека на квартиру (вторичное жилье) без первого взноса возможна при благоприятных факторах. Каждая ситуация имеет свои особенности и подробно разбирается в самом начале сотрудничества. Как таковой программы банков без первоначального взноса не существует, но можно использовать другие законные пути. Одним из них является материнский капитал. Узнать о других можно связавшись с нами!

Мы регулярно проводит подобные сделки!
Подробнее
Какие документы нужно предоставить ипотечному агенству?
Ниже стандартный пакет документов для оформления ипотеки. Однако, при сложных сделках могут потребоваться и дополнительные бумаги или иной набор документов! Например, если у вас нет официального дохода, вы хотите добавить маткапитал или являетесь ИП. Конечно, мы помогаем всё правильно оформить и собрать! 

Заявление-анкета на оформление кредита 
Заверенная копия трудовой книжки 
Паспорт гражданина РФ 
Копия ИНН
СНИЛС
Документы подтверждающие доход от 6 до 12 месяцев
Трудовой договор 
Свидетельство о пенсионном страховании 
Военный билет для мужчин до 27 лет

Стаж может быть от 1 месяца на последнем месте и общий трудовой от 3 месяцев!
Военный билет нужен только в отдельных банках, его почти везде отменили.
Подробнее
Какие существуют варианты продажи квартиры, находящейся в ипотеке?

Сразу хотим сказать, что несмотря на то, что существуют общие схемы покупки ипотечной квартиры, каждая сделка индивидуальна. Потому что любая недвижимость, покупатель и заемщик имет свою историю! 

Наша задача, как брокеров, подобрать самый выгодные вариант и обойти сложности. Подводных камней бывает немало, например, продажа квартиры с несовершеннолетними собственниками, продажа недвижимости при разводе и другие случаи. 

Вот самые популярные варианты купли-продажи ипотечных квартир:

  • Досрочное погашение долга за счет средств покупателя;
  • Продажа квартиры с погашением ипотечного долга в процессе проведения сделки;
  • Продажа квартиры вместе с ипотечным долгом;
  • Уступка права требования долга по ипотеке.

Во всех сделках в обязательном порядке участвует банк!

Подробнее
Требования банков к комнате в коммуналке

  1. Комната должна находиться в доме, который не признан аварийным.Он не должен входить в список объектов под снос, капитального ремонта или реконструкции с выселением жильцов.
  2. Общежитие должно находиться в регионе, в котором имеется отделение банка.
  3. В районе, который был выбран для покупки объекта недвижимости, должна быть обустроенная инфраструктура.
  4. В комнате должны быть созданы все условия для комфортного проживания. Это правило касается и мест общественного пользования.
  5. В объекте должна присутствовать отдельная кухня, а также санузел.
  6. Задолженности по коммунальным услугам должны быть исключены.
  7. Не должно быть третьих лиц, которые могут выразить свое право на получение комнаты.
Мы с радостью поможем вам подобрать комнату под требования банков, применить все положенные льготы или подобрать другой более выгодный вариант!
Подробнее
Какие условия ипотеки с маткапиталом в качестве первого взноса?
По закону вы можете использовать материнский капитал в качестве первоначального взноса по ипотеке до того, как ребенку исполнится 3 года. 
Банки неохотно принимают 100% первоначальный взнос материнским капиталом, поэтому готовьтесь вложить от 10% собственных средств. Так банк получает сведения о вашей платежеспособности. 

При подаче документов необходимо будет приложить справку из ПФР. После одобрения заявки и размера первоначального взноса, Пенсионный фонд сам переводит средства в банк в течении 3-6 месяцев. Но понадобиться предоставить ему новый пакет документов, куда дополнительно будут входить: 
  • Документы на недвижимость
  • Документ о подтверждении ипотеки 
  • Заявление о направлении средств в банк
Раньше нужен был документ об обязательстве выделения всем членам семьи долей имущества. По состоянию на 2021 год это больше не требуется.

Мы знаем условия кредитования с материнским капиталом и подберем самую выгодную программу, а также поможем собрать пакет документов и подать их в ПФР в срок.

Подробнее
Когда банк может отказать в консолидации кредитов?
Вам могут отказать в объединении кредитов под залог недвижимости по разным причинам, не связанным с требованиями к залогу.

Общие причины отклонения заявок на консолидацию:
  • Недостаточный уровень дохода;
  • Возрастные ограничения;
  • Плохая кредитная история;
  • Ввод кредитора в заблуждение;
  • Ошибки при заполнении заявки;
  • Повторное объединение займов.
В некритичных случаях, например, связанных с документацией, заявку можно отправить повторно. Другим выходом является поиск банка с более лояльными условиями. 

В объединении кредитов будет отказано заемщикам, которые ранее по договору проводили рефинансирование или реструктуризацию. Веским основанием для отклонения запроса является также сокрытие важной для кредитора информации, если таковое выявит служба безопасности. 
Подробнее
Насколько сложно рефинансировать военную ипотеку?
Рефинансирование военной ипотеки протекает по той же схеме, что и обычное, если нет иных отягчающих факторов. Многие банки предлагают специальные выгодные программы для военных. Также возможно использование материнского капитала. 

Если вы хотите получить рефинансирование на особых условиях, например, в случае развода или кредит с дополнительной суммой - обращайтесь к нам, мы подберем выгодную программу! 

Не забывайте, что рефинансирование через брокера позволяет дополнительно снизить ставку от 0,3 п.п. минимум!
Подробнее
Задать вопрос

Статьи об ипотечном кредитовании

Все статьи
Страховые случаи и риски при ипотеке: страхование недвижимости
16.08.2021
Страховые случаи и риски при ипотеке: страхование недвижимости
Подробнее
Ипотека для матери-одиночки
16.08.2021
Ипотека для матери-одиночки
Подробнее
Закладная на квартиру по ипотеке
17.08.2021
Закладная на квартиру по ипотеке
Подробнее
Ипотека на земельный участок - особенности
17.08.2021
Ипотека на земельный участок - особенности
Подробнее
Как купить квартиру в ипотеку в другом городе?
17.08.2021
Как купить квартиру в ипотеку в другом городе?
Подробнее
Субсидии на жилье семьям с ребенком-инвалидом
17.08.2021
Субсидии на жилье семьям с ребенком-инвалидом
Подробнее
Ипотека на строительство дома - важные нюансы
20.08.2021
Ипотека на строительство дома - важные нюансы
Подробнее
Страховые случаи при страховании жизни и здоровья в ипотеку
16.08.2021
Страховые случаи при страховании жизни и здоровья в ипотеку
Подробнее
Первоначальный взнос по ипотеке
20.08.2021
Первоначальный взнос по ипотеке
Подробнее
Регистрация права собственности при ипотеке
21.08.2021
Регистрация права собственности при ипотеке
Подробнее

Выберите свой вариант ипотеки

Без подтверждения дохода
Без подтверждения дохода
Подробнее
Ипотека с материнским капиталом
Ипотека с материнским капиталом
Подробнее
Рефинансирование ипотеки с материнским капиталом
Рефинансирование ипотеки с материнским капиталом
Подробнее
Увеличение лимита по льготным программам
Увеличение лимита по льготным программам
Подробнее
Ипотека с господдержкой на строительство
Ипотека с господдержкой на строительство
Подробнее
Использование материнского капитала
Использование материнского капитала
Подробнее
Ипотека на дом или таунхаус
Ипотека на дом или таунхаус
Подробнее
Рефинансирование ипотеки на новостройку
Рефинансирование ипотеки на новостройку
Подробнее
Ипотека на строительство иностранным гражданам
Ипотека на строительство иностранным гражданам
Подробнее
Объединить несколько кредитов в один
Объединить несколько кредитов в один
Подробнее

Банки-партнеры "ЦИК"

6
6
6
6
6
6
6
6
6
6
6
6
6
6
6
3
3
6
6
6
6
6

Кейсы и отзывы

Все кейсы
Расскажите о своей ситуации
Ипотека
Ситуация
Клиентка произвела частично досрочное погашение ипотеки с помощью материнского капитала. Через какое-то время, в связи с разводом, возникла необходимость продать  жилье. 

Ипотека не погашена, но есть необходимость в покупке нового отдельного жилья, при этом выделив долю детям.

Это очень сложная сделка. Так как необходимо найти новых покупателей, которые смогли бы погасить остаток ипотечного кредита, получить постановление от опеки и дождаться определения долей. Скорее всего, пришлось бы продавать жилье по крайне низкой стоимости. 

Решение
Мы нашли вариант погашения данного кредита без привлечения денег потенциального покупателя, лишь зная тонкости и возможности рынка ипотечного кредитования.

Мы прошли весь описанный выше путь и купили новую квартиру, так же с использованием кредитных средств по отличной ставке - 7.8% годовых.

Притом что в банке Уралсиб ставка была 10.5% ( на момент приобретения такая ставка была рыночной), банк выделил доли детям. В стоимости продаваемой квартиры мы не потеряли!

Если у вас подобная ситуация или прохожая - обращайтесь и помните , что из любой, даже в самой, казалось бы, сложной и тупиковой ситуации есть выход, вопрос лишь в знаниях и профессионализме вашего агента!

Кредит
Ситуация
Клиентка набрала значительное количество микрозаймов и не рассчитала свои финансовые возможности. Чтобы покрыть долги, она взяла кредиты, чтобы покрыть их. Получился замкнутый круг. Было открыто более 20 микрозаймов и кредитов одновременно! Но просрочек еще не было!
Решение
В течение одного дня мы проанализировали ситуацию и подобрали решение. Отправили заявку в банк - клиенту одобрили кредит-консолидацию под залог квартиры.

Таким образом, мы получили средства на закрытие всех действующих займов под ставку 15% в день выдачи. После того, как клиентка подтвердила погашение долгов перед новым банком, мы снизили ставку до 10,5% годовых.

Это заняло 3 дня с момента одобрения нового кредита на сумму 800 тыс. рублей.

Важно сказать, что данный продукт доступен ТОЛЬКО при отсутствии действующих просрочек, потому если вы чувствуете что финансовые возможности уже не позвонят отсуживать кредиты или займы без нарушения кредитной дисциплины немедленно обращайтесь за консолидацией, это спасение и реальный шанс не испортить свою кредитную историю и не выплачивать свои долги через коллекторов или приставов !
Ипотека
Ситуация
Клиенту необходимо выкупить 1/2 доли в квартире, но получить при этом большую сумму, чем стоимость доли. Вторая доля принадлежит брату родному.
Решение
Мы находим банк, который, в отличие от многих, рассчитывает сумму кредита не от стоимости выкупаемой доли, а от стоимости залога. Сделка оформляется так, что покупатель берет кредит размером 85% от стоимости всей квартиры, но остается собственником 1\2 доли.

Данная сделка является нотариальной, поскольку происходит отчуждение доли в целом объекте.Так же хотим обратить внимание на важный момент - выкупить долю или доли из целого объекта возможно за счёт кредитных средств только в том случае, если будет заемщик купит ВСЕ оставшиеся доли и станет владельцем всего объекта! Оставить долю за каким-то иным собственником невозможно.

Программа так и называется - выкуп последней доли, те предполагается, что вы уже имеете часть и выкупаете оставшиеся до целого.

Как всегда имеются исключения: если вы хотите  оставить кого-то из имеющихся собственников долей, тогда он должен стать созаемщиком по кредиту и участвовать в покупке, но в залог пойдет ВСЯ квартира, поскольку это единый объект .


Ипотека
Ситуация

Можно ли осуществить строительство «своими силами» с использованием ипотечной программы по господдержке, если участок находится не в собственности титульного заемщика?

Решение

В декабре 2022 года обратилась семья с запросом на кредитование завершения строительства на собственном земельном участке. Участок приобретен в браке, но титульном собственником является супруг, а ипотека одобрена на супругу. По требованиям банка собственником земельного участка должен быть заемщик или созаемщик. К сожалению, супруг не мог быть привлечен в качестве созаемщика по причине отказа банка. Но мы нашли выход из ситуации, не делая договор дарения на супругу (это был один из вариантов смены собственника), внесли изменения в выписку из ЕГРН на основании заявления собственников, предоставив свидетельство о браке, ведь фактически участок приобретен в браке. Таким образом, мы вышли из ситуации и взяли кредит на завершение строительства. 

Обратим Ваше внимание, что по данной льготной программе можно не только построить «с нуля», но и заверить строительство.


Кредит
Ситуация
У клиента ипотека и 4 действующих кредита, которые необходимо закрыть.
Решение
Мы подобрали программу рефинансирования ипотеки с дополнительной суммой. В итоге клиент получил новый займ по ипотечной ставке (что гораздо ниже потребительского кредита) и погасил четыре текущих долга. Это решение значительно снизило финансовую нагрузку. Остался только долг по ипотеке по невысокой ставке.
Ипотека
Ситуация
Дом клиента заложен в микрофинансовой организации по трём (!) договорам займа, по которым есть просрочки. Клиент взял кредит на погашение долгов, но выплачивать его тяжело. 
Решение
После обсуждения с клиентом возможных вариантов и расчёта нагрузки по кредиту, вновь взятому для погашения указанных займов, понимаем что новые платежи будут непосильны. 

Мы обращаемся к родному брату заемщика с предложением выкупить залоговый дом за счёт ипотечного займа, но при этом НЕ прибегаем к гашению просроченных займов собственными деньгами, а используем возможности и инструменты кредитных продуктов ведущих банков.

Сделка проведена, залог перешёл к новому кредитору-банку. Ставка 8% годовых. Сумма кредита 8 млн 500 тысяч рублей. Клиент платит посильные платежи и сохранил объект недвижимости.

Нашим приоритетом является комфортное обслуживание, взятых с нашим сопровождением кредитов. В случае, если клиент находится в просрочке или близок к этому, мы всегда считаем новую нагрузку, обсуждаем выручит ли его новый займ, взятый для погашения действующих обязательств и если понимаем что это лишь временная мера и результат будет таким же , предлагаем продать квартиру или дом и купить что-то более бюджетное.

Приоритет - здравый смысл и объективный расчёт!
Зачастую, клиенты сами не осознают серьезность сложившейся ситуации.
Ипотека
Ситуация
Необходимо выкупить долю у родственника, но собственность на квартиру зарегистрирована в текущем году. Кадастровая стоимость весьма велика и при продаже возникает налог. Занижение по договору сделать не можем, хотя банк такое допускает, из-за высокой кадастровой стоимости. Также в этой ситуации присутствуют нотариальные расходы по сделке .
Решение
Принимаем решение сделать дарение доли от одного родственника другому, в таком случае налог не возникает ни у дарителя, ни у одаряемого, остаются лишь нотариальные расходы по сделке. Далее, под залог уже всего объекта получаем кредит и расплачиваемся с дарителем . Ставка незначительно выше - 9.5% годовых, но клиент принимает такое решение после всех расчётов. Мы выбрали оптимальный срок кредита и ежемесячный платеж.
Ипотека
Ситуация
Можно ли построить дом в ипотеку на льготных условиях, если на земельном участке уже есть зарегистрированный объект недвижимости?
Решение

Обратился клиент, у которого уже есть на участке зарегистрированный дом, но он хотел воспользоваться ипотекой на строительство по льготным программам кредитования. В банке его проинформировали, что ипотека с господдержкой может быть реализована, только если участок без иных зарегистрированных строений. Все верно, такие требования имеются, но это если Вы будете строиться с аккредитованной подрядной организацией. При строительстве «своими силами» - это вариант программы господдержки, наличие иных объектов недвижимости на участке допускается. Менеджеры в банках, увы, не знают подробно всех условий кредитования, также Вы не получите полную информацию на сайтах банков и по горячей линии. Мы получаем информацию и нарабатываем опыт в ходе ежедневной практической работы, потому знаем отличия каждой программы в деталях.

Клиенту была предложена программа строительства «своими силами», и 30.12.2022 года он подписал кредитную документацию.

Расскажите о своей ситуации

Задайте вопрос удобным для Вас способом

8 800 555 57 99
Whatsapp
Казань, ул. Достоевского, д. 40
Бесплатная консультация
Бесплатная консультация
Задать вопрос
Ваш кейс
img68