8 800 555 57 99
Казань, ул. Достоевского, д. 40
Перезвонить
Казань
Москва
Казань, ул. Достоевского, д. 40
8 800 555 57 99
Центр Ипотечного Кредитования
Перезвонить

Помощь в реализации материнского капитала через ипотеку в Казани

  • Без справок и поручителей ―
  • С плохой кредитной историей ―
  • Используй маткапитал в первоначальный взнос ―
Бесплатная консультация
Помощь в реализации материнского капитала через ипотеку в Казани
Помощь ипотечного брокера в реализации материнского капитала

Центр Ипотечного Кредитования с 2010 года помогает клиентам воспользоваться самыми выгодными программами ипотеки в Казани, в том числе с участием материнского капитала. Наш многолетний опыт работы позволяет в 99% случаев получить соглашение на оформление финансовой операции. С вами будут работать высококвалифицированные специалисты, которые ежедневно отслеживают ситуацию на рынке и поэтому готовы предложить вам только выгодные условия.

Консультация эксперта

Выгодные условия

Подбор лучшего решения
по распоряжению
маткапиталом
Проведение
сложных сделок
с недвижимостью
Полное юридическое
сопровождение
Оплата услуг брокера
по результату

Услуги ипотечного брокера

Брокер - это специалист, который знает особенности работы банков и ориентируется на рынке недвижимости. Его работа на любом этапе оформления ипотеки с материнским капиталом будет гарантией, что при покупке жилья вы получите максимально низкую ставку и льготные условия по кредиту. Наши профессионалы отслеживают различия между ипотечными предложениями в 18 банках, оказывают юридическое сопровождение на всех этапах покупки вторички или новостройки до результата.

Варианты использования материнского капитала

Электронный или бумажный сертификат материнского (семейного) капитала можно использовать на разные цели, в том числе и на улучшение жилищных условий. Брокер подскажет, как с помощью сертификата экономно обзавестись недвижимостью для всей семьи.

Рассмотрим возможные варианты:

  1. Внести первый взнос по программе ипотечного кредитования на покупку строящегося или вторичного жилья;
  2. Мат.капитал можно тратить частями для приобретения капитального жилья, при необходимости пустить на оплату двух ипотек;
  3. Частичное погашение процентов или основной части кредита по ипотеке на сумму материнского капитала;
  4. Полное досрочное погашение остатка задолженности, если сумма мат.капитала больше или равна долгу по ипотеке;
  5. Рефинансирование существующего ипотечного займа.

Сертификаты принимают все банки без исключения. Брокер поможет рассчитать, что выгоднее для вас - уменьшить срок кредитования или снизить ежемесячный платеж. Также с 2021 года упростилась процедура рефинансирования - доли детям отчуждаются по факту полного погашения долга. Брокер поможет перейти на ипотеку с более выгодными условиями в другом банке.

Этапы оформления ипотеки с материнским капиталом

Семейная ипотека с материнским капиталом облегчает финансовую нагрузку, при этом увеличивается объем обязательных документов и усложняется процесс оформления сделки. При покупке жилья с использованием одного или нескольких сертификатов есть обязательный пункт выделения равных долей супругам и несовершеннолетним детям в приобретаемом жилье. Поэтому юридическая сторона сделки требует специальных знаний, а сопровождение процесса покупки ипотечным брокером позволит сберечь ваши силы и время.

Так же для семьи с детьми существует множество вариантов федеральных субсидий на приобретение жилья. При участии в такой льготной программе необходимо выполнить сбор большого пакета верно оформленных справок от будущих владельцев недвижимости.

Основные этапы:

  • Сбор документов (справка из ПФР о сумме капитала);
  • Оформление пакета документов;
  • Подача заявления в разные банки;
  • Одобрение заявки;
  • Выбор лучшей ипотечной программы;
  • Выбор недвижимости;
  • Оформление сделки;
  • Оплата услуг брокера;
  • Обращение в ПФР со справкой о предоставлении ипотечного кредита;
  • Перечисление суммы сертификата в банк из ПФР через 1-2 месяца после заключения сделки.

Ипотечный брокер поможет разобраться в сложных деталях документооборота для получения льгот по ипотеке «Молодая семья» с материнским капиталом, что сэкономит деньги при приобретении недвижимости.

Теперь не надо ждать, когда ребенку исполнится 3 года, можно использовать деньги для покупки собственного жилья уже сейчас. Для этого обратитесь в компанию «ЦИК» и расскажите специалистам о вашей ситуации любым удобным способом, а мы подберем для вас решение, оплата услуг после результата.

Если остались вопросы - заполните форму обратной связи или позвоните на номер горячей линии 8 800 555 5799. Также можете задать любой вопрос в WhatsApp.

Рассчитайте стоимость на ипотечном калькуляторе

Заполните данные и наш менеджер подготовит для Вас спецпредложение

Сумма кредита
50 тыс.100 млн
Срок
1 год30 лет
Ставка
1%30%
Выставите ставку самостоятельно, исходя из ваших параметров кредитования
Далее
Индивидуальные нюансы
У меня другой вопрос
Платеж в месяц ?
17 500 
отправить свои данные

Как можно использовать маткапитал в ипотеку?

  • В качестве первоначального взноса по ипотеке ―
  • Направить на частичное или полное погашение долга ―
  • Применить сертификат во время рефинансирования ―
  • Использовать по военной ипотеке ―
  • Улучшение жилищных условий в разных вариантах ―
  • Покупка дома или таунхауса ―
Бесплатная консультация
Как можно использовать маткапитал в ипотеку?

Алгоритм подбора программ ипотеки с материнским капиталом

?
1
Аудит ситуации заемщика
?
2
Сбор и подготовка документов
?
3
Заявка в 18 банков одновременно
?
4
Выбор наилучших условий кредитования
5
Оформление сделки и проверка условий
?
6
Оплата услуг брокера - только по результату
Мы сделаем всё за Вас!
8 800 555 57 99
консультация эксперта

Отвечаем на вопросы по ипотечному кредиту

Все ответы
Расскажите о своей ситуации
Какие документы нужны для ипотеки на квартиру?
Ниже стандартный пакет документов для оформления ипотеки на квартиру. Однако, при сложных сделках могут потребоваться и дополнительные бумаги или иной набор документов! Например, если у вас нет официального дохода, вы хотите добавить маткапитал или являетесь ИП. Конечно, мы помогаем всё правильно оформить и собрать! 
  • Заявление-анкета на оформление кредита 
  • Заверенная копия трудовой книжки 
  • Паспорт гражданина РФ 
  • Копия ИНН
  • СНИЛС
  • Документы подтверждающие доход от 6 до 12 месяцев
  • Трудовой договор 
  • Свидетельство о пенсионном страховании 
  • Паспорт супруга\и или иных созаемщиков
Пакет документов по квартире, передаваемой в залог:

  • сведения из ЕГРН, свидетельство о праве собственности (при наличии), документы-основания.

  • Документ об оценке квартиры 

  • Кадастровые документы на недвижимость для ипотечного кредита - заявка подается в Регистрационную палату Росреестра или через МФЦ

  • Копии паспортов или свидетельств о рождении продавцов недвижимости.


Подробнее
Какие требования к участкам предъявляют банки?
Основные требования к участкам для ИЖС: 
  • Расположенность вблизи населенных пунктов
  • Наличие свободного в любое время года подъезда к участку и транспортные пути поблизости
  • Лучше, если земля находится в городской черте! 
  • Разнообразные требования к инфраструктуре и коммуникациям. Последние должны быть проведены и исправны. 
  • Участок не должен находиться в природоохранных зонах 
  • Рядом не должны располагаться вредные производства, свалки и т.д. 
  • Размер участка должен соответствовать тем нормам показателя площади, которые установил банк;
  • Участок должен быть внесен в кадастровый реестр с указанием его границ;
  • Лицо, продающее участок, должно предоставить документальное подтверждение того, что оно является его владельцем;
  • Недопустимо, чтобы на участок был наложен арест, он не может находиться в пользовании по договору аренды на момент выдачи кредита;
  • На данный участок не должно быть оформлено никакого вида залога;
  • Недопустимо расположение земельной территории под линией электропередач.

Подробнее
Можете ли вы помочь, если у меня нет официального дохода?
Конечно, вам могут одобрить кредит! Избежать высоких процентов по ипотеке без официального дохода можно множеством путей. Каждая ситуация уникальна и решаем мы ее по-разному. 

Мы подбираем наиболее лояльный банк и выгодную программу, можем привлечь созаемщиков, доказать наличие денежных поступлений иными путями, чем справка по форме банка и т.д. 

Ипотека без подтверждения дохода, либо с небольшим доходом - стандартная практика рынка. И наше агентство по ипотеке проводило такие сделки многократно.
Подробнее
Каковы основные требования к заемщику при ипотеке на землю?
Условия всех банков отличаются между собой, поэтому мы анализируем рынок и находим самую выгодную и лояльную программу, а также помогаем применить положенные вам льготы!

Заемщики, приобретающие земельный участок будут оцениваться строже, чем при ипотеке на квартиру. Например: 
  • Быть зарегистрированным там, где находится отделение залогодателя;
  • Иметь хорошую кредитную историю;
  • Иметь постоянную работу. Стаж работы на последнем месте должен быть от 1 года;
  • Иметь стабильный заработок, который позволит совершать ежемесячные выплаты по займу.
Дополнительные документы по земельной ипотеке: 
  • Акт на право владения продавца земельным участком;
  • Свидетельство, с прописанной госрегистрацией права собственности на заявленный участок;
  • Кадастровый план земли, с указанием всех необходимых пунктов, в том числе номера, месторасположения, категории участка, его площади и цены;
  • Правоустанавливающий документ;
  • Справка из бюро техинвентаризации, подтверждающая отсутствие на заявленном участке построек;
  • Экспертный отчет, составленный независимым оценщиком;
  • В случае нахождения земельного участка в собственности у обоих супругов, требуется заверенное нотариусом согласие второго супруга о продаже;
  • В случае совладения участком лицом, которое ещё не достигло 18 лет, требуется разрешение органов опеки и попечительства.
Важно отметить, что данный список обобщен! Каждый случай банк будет оценивать индивидуально! 
Подробнее
Можно ли использовать материнский капитал в ипотеке на дом?
Да, приобрести загородную недвижимость (дом или таунхаус), используя материнский капитал в качестве первого взноса, вполне возможно, но необходимо учитывать, что банки в принципе, предъявляют высокие требования к загородной недвижимости. Гораздо сложнее использовать материнский капитал в ипотеке под строительство дома, так как объекта еще нет, а доли детям выделить необходимо. 

Использование материнского капитала на дома и таунхаусы в ипотеку - это сложная процедура. Обращайтесь, и мы поможем вам сэкономить на условиях ипотеки и на времени оформления всех нюансов!
Подробнее
Можно ли рефинансировать ипотеку с материнским капиталом?
В этом варианте есть свои сложности, связанные с выделением долей несовершеннолетним. Это может препятствовать продаже квартиры банком, если вы не сможете платить ипотеку. Поэтому, рефинансировать кредит, в котором использовался маткапитал, будет готов не каждый банк. 

Именно тут потребуется помощь брокера в поиске обходных путей, с чем мы, отлично справляемся! 
На консультации мы проводим аудит кредитной ситуации и подбираем решение!
Подробнее
Дадут ли мне ипотеку, если у меня есть кредиты?
Несмотря на то, что в этом вопросе множество нюансов, можно ответить общим образом. Банк смотрит, в первую очередь, не на количество ваших кредитов, а на платежеспособность и отсутствие просрочек по другим платежам. Наша задача убедить банк в том, что сможете платить еще один кредит.

Также мы можем подобрать для вас программу для объединения множества кредитов в один. Это осуществляется разными путями. Особо сложные случаи описаны в наших кейсах. 
Подробнее
Какие требования банки предъявляют к частным домам?

Список требований банков к частным домам гораздо больше, чем к квартирам. Приводим здесь обобщенные сведения: 

  • Требования к состоянию дома: наличие фундамента, возраст, текущее состояние, материалы, обязательная пригодность к круглогодичному проживанию и т.д.

  • Требования к инженерным системам: должны быть проведены электро-, водо- и газоснабжение, оборудована канализация 

  • Требования к инфраструктуре: дом должен располагаться в доступной зоне (есть хорошая дорога), не более 100 км от крупного населенного пункта. 

  • Также банки оценивают другие параметры, например, пожарную безопасность. Страхование дома по ипотеке стоит дороже и включает в себя больше нюансов. 

Мы подбираем жилье под требования банков, ищем самые выгодные программы на загородную недвижимость и помогаем воспользоваться положенными льготами! 

Подробнее
На какую сумму кредита я могу рассчитывать?
При кредите под залог недвижимости, банки сильно занижают ее стоимость и вы получаете от 60 до 80% рыночной цены. Однако, в некоторых случаях, лояльность банка можно повысить с помощью других действий. Для этого мы разбираем вашу ситуацию и ищем самое выгодное решение. Кроме этого мы подбираем самый лояльный к вам банк, например, ваш зарплатный или банк с акционной программой и т.д. 

Каждая сделка проходит по индивидуальной стратегии! Обращайтесь к кредитному брокеру ЦИК!
Подробнее
Условия ипотеки с господдержкой

Основные условия программы общей льготной ипотеки с господдержкой: 

  1. Нет требований к заемщикам, кроме гражданства РФ.
  2. Квартира должна быть в новостройке, продавец — юрлицо. Вторичка не подойдет.
  3. Дом может еще строиться или быть уже готовым к заселению, главное, чтобы у него не было других собственников.
  4. Максимальная сумма для Татарстана и Казани — 3 млн рублей.
  5. Ставка — 6,5% годовых на весь срок кредита.
  6. Первоначальный взнос — не менее 15% стоимости жилья.
  7. Можно использовать маткапитал и другие виды господдержки.
  8. Срок кредита не ограничен   
Для семей с детьми продолжает работать льготная программа Семейная ипотека до 6%.
Подробнее
Задать вопрос

Статьи об ипотечном кредитовании

Все статьи
Как уменьшить платежи по ипотеке до оформления
16.08.2021
Как уменьшить платежи по ипотеке до оформления
Подробнее
Ипотека для ИП (предпринимателей)
17.08.2021
Ипотека для ИП (предпринимателей)
Подробнее
Налоговый вычет по ипотеке за страховании жизни
16.08.2021
Налоговый вычет по ипотеке за страховании жизни
Подробнее
Ипотека с господдержкой на строительство
02.03.2023
Ипотека с господдержкой на строительство
Подробнее
Использование материнского капитала
07.03.2023
Использование материнского капитала
Подробнее
Долги по ипотеке - что делать?
16.08.2021
Долги по ипотеке - что делать?
Подробнее
Созаемщик без подтверждения дохода
17.08.2021
Созаемщик без подтверждения дохода
Подробнее
Как снять обременение по ипотеке после погашения
16.08.2021
Как снять обременение по ипотеке после погашения
Подробнее
Налоговый вычет по процентам по ипотеке
16.08.2021
Налоговый вычет по процентам по ипотеке
Подробнее
Ипотека при рождении третьего ребенка
16.08.2021
Ипотека при рождении третьего ребенка
Подробнее

Выберите свой вариант ипотеки

Объединить несколько кредитов в один
Объединить несколько кредитов в один
Подробнее
Строительство «своими силами»
Строительство «своими силами»
Подробнее
Перекредитование военной ипотеки
Перекредитование военной ипотеки
Подробнее
На строительство
На строительство
Подробнее
Рефинансирование ипотеки с материнским капиталом
Рефинансирование ипотеки с материнским капиталом
Подробнее
Рыночные программы ипотечного кредитования
Рыночные программы ипотечного кредитования
Подробнее
Использование материнского капитала
Использование материнского капитала
Подробнее
Ипотека на строительство иностранным гражданам
Ипотека на строительство иностранным гражданам
Подробнее
Увеличение лимита по льготным программам
Увеличение лимита по льготным программам
Подробнее
Кредит под залог недвижимости
Кредит под залог недвижимости
Подробнее

Банки-партнеры "ЦИК"

6
6
6
6
6
6
6
6
6
6
6
6
6
6
6
3
3
6
6
6
6
6

Кейсы и отзывы

Все кейсы
Расскажите о своей ситуации
Ипотека
Ситуация
Клиенту необходимо выкупить 1/2 доли в квартире, но получить при этом большую сумму, чем стоимость доли. Вторая доля принадлежит брату родному.
Решение
Мы находим банк, который, в отличие от многих, рассчитывает сумму кредита не от стоимости выкупаемой доли, а от стоимости залога. Сделка оформляется так, что покупатель берет кредит размером 85% от стоимости всей квартиры, но остается собственником 1\2 доли.

Данная сделка является нотариальной, поскольку происходит отчуждение доли в целом объекте.Так же хотим обратить внимание на важный момент - выкупить долю или доли из целого объекта возможно за счёт кредитных средств только в том случае, если будет заемщик купит ВСЕ оставшиеся доли и станет владельцем всего объекта! Оставить долю за каким-то иным собственником невозможно.

Программа так и называется - выкуп последней доли, те предполагается, что вы уже имеете часть и выкупаете оставшиеся до целого.

Как всегда имеются исключения: если вы хотите  оставить кого-то из имеющихся собственников долей, тогда он должен стать созаемщиком по кредиту и участвовать в покупке, но в залог пойдет ВСЯ квартира, поскольку это единый объект .


Ипотека
Ситуация
Необходимо выкупить долю у родственника, но собственность на квартиру зарегистрирована в текущем году. Кадастровая стоимость весьма велика и при продаже возникает налог. Занижение по договору сделать не можем, хотя банк такое допускает, из-за высокой кадастровой стоимости. Также в этой ситуации присутствуют нотариальные расходы по сделке .
Решение
Принимаем решение сделать дарение доли от одного родственника другому, в таком случае налог не возникает ни у дарителя, ни у одаряемого, остаются лишь нотариальные расходы по сделке. Далее, под залог уже всего объекта получаем кредит и расплачиваемся с дарителем . Ставка незначительно выше - 9.5% годовых, но клиент принимает такое решение после всех расчётов. Мы выбрали оптимальный срок кредита и ежемесячный платеж.
Ипотека
Ситуация
Клиентка произвела частично досрочное погашение ипотеки с помощью материнского капитала. Через какое-то время, в связи с разводом, возникла необходимость продать  жилье. 

Ипотека не погашена, но есть необходимость в покупке нового отдельного жилья, при этом выделив долю детям.

Это очень сложная сделка. Так как необходимо найти новых покупателей, которые смогли бы погасить остаток ипотечного кредита, получить постановление от опеки и дождаться определения долей. Скорее всего, пришлось бы продавать жилье по крайне низкой стоимости. 

Решение
Мы нашли вариант погашения данного кредита без привлечения денег потенциального покупателя, лишь зная тонкости и возможности рынка ипотечного кредитования.

Мы прошли весь описанный выше путь и купили новую квартиру, так же с использованием кредитных средств по отличной ставке - 7.8% годовых.

Притом что в банке Уралсиб ставка была 10.5% ( на момент приобретения такая ставка была рыночной), банк выделил доли детям. В стоимости продаваемой квартиры мы не потеряли!

Если у вас подобная ситуация или прохожая - обращайтесь и помните , что из любой, даже в самой, казалось бы, сложной и тупиковой ситуации есть выход, вопрос лишь в знаниях и профессионализме вашего агента!

Кредит
Ситуация
У клиента ипотека и 4 действующих кредита, которые необходимо закрыть.
Решение
Мы подобрали программу рефинансирования ипотеки с дополнительной суммой. В итоге клиент получил новый займ по ипотечной ставке (что гораздо ниже потребительского кредита) и погасил четыре текущих долга. Это решение значительно снизило финансовую нагрузку. Остался только долг по ипотеке по невысокой ставке.
Ипотека
Ситуация

Можно ли осуществить строительство «своими силами» с использованием ипотечной программы по господдержке, если участок находится не в собственности титульного заемщика?

Решение

В декабре 2022 года обратилась семья с запросом на кредитование завершения строительства на собственном земельном участке. Участок приобретен в браке, но титульном собственником является супруг, а ипотека одобрена на супругу. По требованиям банка собственником земельного участка должен быть заемщик или созаемщик. К сожалению, супруг не мог быть привлечен в качестве созаемщика по причине отказа банка. Но мы нашли выход из ситуации, не делая договор дарения на супругу (это был один из вариантов смены собственника), внесли изменения в выписку из ЕГРН на основании заявления собственников, предоставив свидетельство о браке, ведь фактически участок приобретен в браке. Таким образом, мы вышли из ситуации и взяли кредит на завершение строительства. 

Обратим Ваше внимание, что по данной льготной программе можно не только построить «с нуля», но и заверить строительство.


Ипотека
Ситуация
Можно ли построить дом в ипотеку на льготных условиях, если на земельном участке уже есть зарегистрированный объект недвижимости?
Решение

Обратился клиент, у которого уже есть на участке зарегистрированный дом, но он хотел воспользоваться ипотекой на строительство по льготным программам кредитования. В банке его проинформировали, что ипотека с господдержкой может быть реализована, только если участок без иных зарегистрированных строений. Все верно, такие требования имеются, но это если Вы будете строиться с аккредитованной подрядной организацией. При строительстве «своими силами» - это вариант программы господдержки, наличие иных объектов недвижимости на участке допускается. Менеджеры в банках, увы, не знают подробно всех условий кредитования, также Вы не получите полную информацию на сайтах банков и по горячей линии. Мы получаем информацию и нарабатываем опыт в ходе ежедневной практической работы, потому знаем отличия каждой программы в деталях.

Клиенту была предложена программа строительства «своими силами», и 30.12.2022 года он подписал кредитную документацию.

Кредит
Ситуация
Клиентка набрала значительное количество микрозаймов и не рассчитала свои финансовые возможности. Чтобы покрыть долги, она взяла кредиты, чтобы покрыть их. Получился замкнутый круг. Было открыто более 20 микрозаймов и кредитов одновременно! Но просрочек еще не было!
Решение
В течение одного дня мы проанализировали ситуацию и подобрали решение. Отправили заявку в банк - клиенту одобрили кредит-консолидацию под залог квартиры.

Таким образом, мы получили средства на закрытие всех действующих займов под ставку 15% в день выдачи. После того, как клиентка подтвердила погашение долгов перед новым банком, мы снизили ставку до 10,5% годовых.

Это заняло 3 дня с момента одобрения нового кредита на сумму 800 тыс. рублей.

Важно сказать, что данный продукт доступен ТОЛЬКО при отсутствии действующих просрочек, потому если вы чувствуете что финансовые возможности уже не позвонят отсуживать кредиты или займы без нарушения кредитной дисциплины немедленно обращайтесь за консолидацией, это спасение и реальный шанс не испортить свою кредитную историю и не выплачивать свои долги через коллекторов или приставов !
Ипотека
Ситуация
Дом клиента заложен в микрофинансовой организации по трём (!) договорам займа, по которым есть просрочки. Клиент взял кредит на погашение долгов, но выплачивать его тяжело. 
Решение
После обсуждения с клиентом возможных вариантов и расчёта нагрузки по кредиту, вновь взятому для погашения указанных займов, понимаем что новые платежи будут непосильны. 

Мы обращаемся к родному брату заемщика с предложением выкупить залоговый дом за счёт ипотечного займа, но при этом НЕ прибегаем к гашению просроченных займов собственными деньгами, а используем возможности и инструменты кредитных продуктов ведущих банков.

Сделка проведена, залог перешёл к новому кредитору-банку. Ставка 8% годовых. Сумма кредита 8 млн 500 тысяч рублей. Клиент платит посильные платежи и сохранил объект недвижимости.

Нашим приоритетом является комфортное обслуживание, взятых с нашим сопровождением кредитов. В случае, если клиент находится в просрочке или близок к этому, мы всегда считаем новую нагрузку, обсуждаем выручит ли его новый займ, взятый для погашения действующих обязательств и если понимаем что это лишь временная мера и результат будет таким же , предлагаем продать квартиру или дом и купить что-то более бюджетное.

Приоритет - здравый смысл и объективный расчёт!
Зачастую, клиенты сами не осознают серьезность сложившейся ситуации.
Расскажите о своей ситуации

Задайте вопрос удобным для Вас способом

8 800 555 57 99
Whatsapp
Казань, ул. Достоевского, д. 40
Бесплатная консультация
Бесплатная консультация
Задать вопрос
Ваш кейс
img68